فراتر از پس انداز مالیاتی: محافظت از ثروت و ثروت
همانطور که در قسمت‌های 1 و 2 مجموعه ما در مورد طرح‌های پشتیبان قابل توجه بحث شد، اکثر مشتریان ما زمانی که به دنبال “بیمه آتش سوزی” خانه دوم و شهروندی به عنوان بخشی از “آتش سوزی” خود به ما مراجعه می‌کنند، صرفه‌جویی بیشتری از مالیات دارند. طرح فرار” برای محافظت از ثروت و رفاه خانواده خود.
در قسمت 1، توضیح دادیم که چگونه یک خانواده آمریکایی از دومین مولفه محل اقامت در برنامه پشتیبان خود برای فرار از تأثیر تغییر زندگی یک رویداد بزرگ آب و هوایی استفاده کردند. برای برجسته کردن این احتمال که رویدادهای آب و هوایی ممکن است برای هر کسی اتفاق بیفتد، چند هفته پس از انتشار قسمت 1، آتش‌سوزی‌های ویرانگر بخش‌هایی از مرکز و غرب کانادا و هاوایی را درنوردید… به دنبال آن بدترین طوفان استوایی که در 84 سال گذشته کالیفرنیا را درنوردید… مستقیماً برخی را تحت تأثیر قرار داد. از مشتریان و اعضای خانواده ما!
در قسمت 2، ما نشان دادیم که چگونه رویدادهای ژئوپلیتیکی در خانه مانع از دسترسی خانواده HNW به منابع مالی خود می‌شود… و چگونه آنها از طریق مسکن جایگزین و برنامه‌ریزی مالی دقیق، تأثیر آن را کاهش دادند.
ارتباط مجدد با میراث خانواده برای نسل های آینده
در این قسمت سوم، ما نشان خواهیم داد که چگونه خانواده‌های امروزی می‌توانند دوباره با میراث خانوادگی خود ارتباط برقرار کنند تا به نسل‌های آینده نفع ببرند…و به پاداش‌های شخصی عمیقی برای خود دست یابند.
آمریکا و کانادا کشورهای مهاجر هستند
همه ما این جمله را بارها شنیده‌ایم، بنابراین من به جز برای تقویت این واقعیت که هر غیر بومی آمریکای شمالی حداقل در یک کشور دیگر … و گاهی اوقات بیشتر ریشه دارد، به آن نمی‌پردازم. امواج مهاجرت از ایرلند، ایتالیا، آسیا، اروپای شرقی و البته اروپای غربی از دهه 1800 را در نظر بگیرید.
هنگامی که ما برنامه های پشتیبان را برای مشتریان خود آماده می کنیم، اغلب آنها را با پرسیدن سؤالاتی در مورد سابقه خانوادگی آنها که به چندین نسل قبل می رسد، شگفت زده می کنیم. هنگامی که درخواست شهروندی آنلاین را در استراتژی های پیشنهادی خود قرار می دهیم، اغلب آنها را برای بار دوم غافلگیر می کنیم. ما در واقع به مشتریان طرح پشتیبان کمک کرده‌ایم تا برای خود و فرزندانشان (و گاهی اوقات نوه‌هایشان) در لیتوانی، استونی، لهستان، اتریش، ایرلند، ایتالیا، یونان، کانادا … برای شهروندی درخواست کنند.
تابعیت بر اساس نسب
تصور کنید، ما به یک پدر کاتولیک مکزیکی HNW کمک کردیم تا برای خود و فرزندانش تابعیت پرتغالی را درخواست کند، پس از تحقیقات شجره نامه ای نشان داد که آنها از نسل یهودیان سفاردی هستند که قرن ها پیش از پرتغال اخراج شده بودند. و ما به بسیاری از خانواده های یهودی آمریکایی سفاردی کمک کرده ایم تا تابعیت اسپانیایی یا پرتغالی را دریافت کنند. این علاوه بر کمک به بسیاری از اعضای دیاسپورای یهودی برای دریافت شهروندی اسرائیل بر اساس قانون بازگشت است.
نوادگان یهودیانی که اروپا را در دهه 1930 ترک کردند
یکی از جذاب‌ترین و رضایت‌بخش‌ترین کارهایی که ما انجام می‌دهیم، کمک به نوادگان اجداد یهودی است که در دهه 1930 توانستند اروپا را ترک کنند. ما مشتریان آمریکایی زیادی داریم که والدین و/یا پدربزرگ و مادربزرگشان در دهه 1930 تنها با یک چمدان از اروپا فرار کردند… و زندگی موفقی برای خود و نسل های آینده ساختند.
چندین کشور که تحت کنترل نازی ها قرار گرفتند، اکنون برنامه هایی دارند که از طریق آن نوادگان قربانیان نازی – از جمله کسانی که ترک کردند – می توانند برای شهروندی درخواست دهند. این برنامه‌ها به خوبی اجرا می‌شوند و برای متقاضیانی که خودشان فرصت برقراری ارتباط مجدد با سابقه خانوادگی خود را از یک سو ارزش می‌دهند و از سوی دیگر مزایای قابل‌توجهی را برای فرزندان خود ارائه می‌دهند، بسیار محترم است.
از آنجا که اجداد آنها معمولاً به سرعت ترک می کردند، ایجاد یک سابقه معتبر از اسناد برای این متقاضیان می تواند چالش برانگیز باشد. اما با کمک نسب شناسان خبره، ما اغلب می توانیم مدارک لازم را جمع آوری کنیم… و اغلب شکاف های موجود در تاریخچه های خانوادگی گمشده را پر می کنیم و جزئیات غنی وقایع و اقدامات مربوط به خروج اجدادشان را ارائه می دهیم.
اما این فقط نیمی از داستان است. آنچه همچنین باید به آن توجه داشت این است که بسیاری از این نوادگان مشتری از شرایط سیاسی و اجتماعی که منجر به فرار اجدادشان از اروپا شده است، بسیار آگاه هستند. متأسفانه…اما جای تعجب نیست…بسیاری علائم هشداردهنده مشابهی را امروز در آمریکا می بینند. بنابراین آنها به درخواست‌های اجدادشان توجه کردند… بدبین‌ها رفتند و زندگی کردند در حالی که خوش‌بین‌ها ماندند و رنج کشیدند یا حتی مردند.
گسترش فرصت ها از طریق شهروندی
بر این اساس، علاوه بر بیمه در برابر حوادث نامطلوب احتمالی، اخذ شهروندی در یکی از کشورهای عضو اتحادیه اروپا این فرصت را برای مشتریان ما و نسل های آینده آنها فراهم می کند تا بازنشسته شوند، کار کنند یا در خارج از کشور تحصیل کنند. یادآوری این نکته مهم است که در نتیجه قوانین اتحادیه اروپا، این مزایا محدود به کشور اجداد آنها نیست، بلکه برای تمام 27 عضو اتحادیه اروپا و منطقه اقتصادی اروپا اعمال می شود.
درس‌هایی از تاریخ: چرا یک طرح پشتیبان مهم‌تر از همیشه است
بنابراین اگر از اصل و نسب خانواده خود آگاه نیستید… یا از اینکه تاریخ ممکن است به شکلی مشکل ساز تکرار شود، آگاه و بدبین هستید، ممکن است بخواهید تابعیت نسب را به عنوان جزئی از طرح پشتیبان خود در نظر بگیرید.
در پایان، اگر نگران هستید:
- محافظت از دارایی های خود در چندین نسل،
- ارائه فرصت های تحصیلی و شغلی برای فرزندان یا نوه ها،
- تضمین امنیت برای خود و خانواده… برای محافظت در برابر عدم قطعیت اقتصادی، سیاسی، اجتماعی و آب و هوایی،
- ارتباط مجدد با خانواده اش،
- بهبود سبک زندگی،
….و بله، احتمالاً با نگاهی به ساختارهای مالیاتی فعلی شما،
… سپس لطفاً مستقیماً با ما تماس بگیرید یا از یکی از مشاوران مورد اعتماد خود بخواهید که این کار را انجام دهد تا در مورد اینکه چگونه یک طرح پشتیبان می تواند برای شما کار کند صحبت کنید.